关于核实完善客户身份信息和清理

个人不合规银行账户的公告

尊敬的客户：

您好！为进一步落实《中华人民共和国反洗钱法》《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》等法律法规，严格履行金融机构客户身份识別及客户资料保存义务，保障客户账户安全，本行将持续开展客户身份信息核实完善和个人不合规银行账户清理工作。现将相关事项公告如下：

一、核实清理账户范围及措施

符合以下条件之一的个人账户将纳入账户清理范围，相关账户将被采取包括但不限于暂停非柜面交易、账户状态设置为只收不付、不收不付、“长期不动户”，直至终止业务关系等控制措施：

（一）客户信息不完整或不准确：个人客户九项基本信息不全或证件已过有效期（九项基本信息包括：姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限）；

（二）非实名制账户：客户身份信息不准确、同一证件开立不同户名、同一客户号对应不同户名、同一手机号码对应不同客户等账户；

（三）分类账户超限：同一客户在本行开立I类户超过1个、II类户超过5个、III类户超过5个；

（四）自2019年1月1日以后未主动发生交易（不包括账户查询、结息等交易）。

二、特别提示

（一）如您有属于上述情况账户并需继续使用，请于2020年5月15日前携带本人有效身份证件、介质（折、卡）、手机（本人实名的手机号码）至本行任意网点办理身份信息核实或账户清理业务。若您未在上述期限内办理相关手续，本行将视同您已知悉并同意本行对您的个人不合规账户进行清理。

（二）持军官证、士兵证、武警军官证、武警士兵证开户的客户，如您已领取居民身份证，请变更您留存的有效证件为居民身份证；如您尚未领取居民身份证，应提供军人或武警身份证，同时出具军人保障卡或所在单位开具的尚未领取居民身份证的材料。

（三）如您持户口簿开户，且目前已年满16周岁，请尽快携带本人居民身份证至本行任意网点办理信息变更。

（四）本行在核实完善工作中获取的客户信息与身份资料，将依据相关法规要求，严格采取保密措施，保护客户信息安全。

感谢您对本行工作的理解和支持，如果您对以上内容有任何疑问，可咨询本行营业网点或拨打咨询电话0513-87616077。我们将竭诚为您提供更优质、更快捷的金融服务。

特此公告！

江苏如皋农村商业银行股份有限公司

                    2020年5月6日