关于不合规个人银行账户清理的公告

关于不合规个人银行账户清理的公告

尊敬的客户：

您好！为进一步落实《中华人民共和国反洗钱法》《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》等相关规定，严格履行金融机构客户身份识别及相关资料保存义务，保障您的账户资金安全，减少电信诈骗风险，我行对不合规个人银行账户进行清理，相关事项如下：

一、清理账户范围

1.客户信息不完整：个人客户九项基本信息不齐全或者证件有效期过期。九要素包括：姓名、性别、国籍、职业、住所地（经常居住地）或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限等基本信息。

2.客户信息不准确：客户已满16周岁开户证件类型为户口簿、15位身份证件开户、证件有效期不符合证件逻辑规则、无证件初始日期、手机号码不规范、家庭地址和户籍地址不规范、职业不明确等。

3.非实名制客户：同一客户号在我行系统内存在不同户名（曾用名、错误户名等）、同一证件对应不同户名、身份证的信息未核查等。

4.分类账户超限：在我行开立I类账户超1个（不含社保卡）、II类账户超5个、III类账户超5个。

5.同一手机号对应不同客户：在我行预留的手机号出现多人同时使用现象。

二、特别提示

1.如果您的账户存在以上情况，为不影响您正常使用，请您在2022年12月5日前持本人有效身份证原件及存折（银行卡）到我行任意营业网点办理个人客户信息维护工作。在清理核实账户过程中，我行不会以任何理由、通过任何方式要求您提供账户密码、短信验证码、手机银行登录密码等敏感信息，也不会以任何理由要求您进行转账等涉及账户资金的操作，请您注意保护账户信息，防范诈骗风险。

2.为方便您办理业务，建议您梳理在我行开立的所有账户，并主动到柜面核对身份信息和对长期不用的账户及时销户。

3.如您未在上述期限内至我行或通过上述途径进行身份信息及账户分类确认的，我行将视同您同意账户清理工作。逾期未处理的，我行将采取包括但不限于：限制非柜面交易金额及笔数、暂停非柜面交易、账户状态设置为只收不付、不收不付、直至终止业务关系等控制措施。

感谢您对我行工作的理解和支持，我们将继续竭诚为您提供优质、快捷、安全的金融服务。

特此通告！

江苏如皋农村商业银行股份有限公司

               2022年11月23日